| Метод | Описание | Ограничения |
| Личный кабинет налогоплательщика | Проверка через ФНС (для привязанных счетов) | Только счета, используемые для налоговых операций |
| Запрос в бюро кредитных историй | Получение данных о кредитных продуктах | Не показывает дебетовые счета |
| Проверка электронной почты и смс | Поиск уведомлений от банков | Неполные данные |
- Запрос в налоговую инспекцию
- Проверка через систему электронного документооборота
- Анализ банковских выписок и платежных поручений
- Проверка договоров с банками
- Анализ финансовой отчетности
- Инвентаризация расчетных счетов
| Ситуация | Кто может запрашивать |
| Судебное разбирательство | Суд, приставы |
| Налоговая проверка | ФНС |
| Кредитная история | Банки с согласия клиента |
- Проверить историю трудоустройства (для зарплатных карт)
- Проанализировать налоговые вычеты
- Воспользоваться сервисом "Мои финансы" в Госуслугах
- Проверить сохраненные логины в браузере
- Банковская тайна защищена законом
- Доступ к информации имеют только уполномоченные органы
- Самовольная проверка чужих счетов незаконна
- Для получения полной информации требуется нотариальное согласие
| Действие | Описание |
| Обращение в банк | Уточнение информации об открытии счета |
| Подача заявления в правоохранительные органы | При подозрении на мошенничество |
| Блокировка счета | Через службу безопасности банка |
Определение перечня банков, где открыты счета, требует законных оснований или относится к персональным данным владельца. Физические лица могут проверить информацию через официальные сервисы, а юридические лица - посредством внутреннего аудита и запросов в уполномоченные органы.
